Zertifikatslehrgang

Finanzplanung und Kapitalanlage für private Anleger

Aktien sind als Anlageklasse in der heutigen Portfolioallokation unverzichtbar, um den Erhalt oder gar den Aufbau von Vermögen zu ermöglichen. Allerdings setzt dieses aktive Investieren ein gewisses Maß an Wissen voraus, um zu einem langfristigen Erfolg zu führen.

Der dreitägige Zertifikatslehrgang richtet sich an Privatpersonen, die ihr Vermögen in Zeiten der Niedrigzinspolitik selbstbestimmt langfristig erhalten, vergrößern und absichern möchten.

Nach einem Überblick über makroökonomische Grundlagen und das aktuelle Finanzmarktumfeld erhalten die Teilnehmer eine Einführung in den Kapitalmarkt, das Zusammenspiel der verschiedenen Akteure und die unterschiedlichen Anlageklassen. Auf dieser Basis lernen die Teilnehmer, ein tief gehendes Verständnis ihrer eigenen Vermögensstruktur zu entwickeln – ein Aspekt, der für die Herleitung einer Anlagestrategie eine zentrale Rolle spielt. Die Teilnehmer werden angeleitet, ihre eigene Anlagestrategie unter Berücksichtigung aller Einflussfaktoren zu erarbeiten und die für sie passende Verteilung auf verschiedene Anlageklassen (sog. Asset Allocation) festzulegen. Es werden diverse Analyse- und Planungs-Tools vorgestellt, mit denen die Teilnehmer ihre gewonnenen Erkenntnisse in praktischen Übungen umsetzen können. Zudem wird beleuchtet, welche Dimensionen des Themas Nachhaltigkeit bei der Geldanlage relevant sind und welche steuerlichen und rechtlichen Implikationen zu berücksichtigen sind.

Der Lehrgang findet online statt.
Für die Veranstaltung nutzen wir Microsoft Teams, das Sie ohne Installation in Ihrem Browser nutzen können. Wie bei Präsenzveranstaltungen freut sich unsere unsere Referentin auch im Live Stream über Ihre Diskussionsbeiträge und Fragen. Sie können diese sowohl schriftlich über die Chatfunktion als auch mündlich über Mikrofon stellen. Die Präsentation wird Ihnen zusätzlich als PDF zur Verfügung gestellt.

Ziele

Die Teilnehmer lernen in dem Lehrgang die wichtigsten Einflussfaktoren auf die individuelle, selbstbestimmte Finanzplanung kennen. Sie erhalten ein Verständnis über die Möglichkeiten, die ihnen eine kapitalmarktbasierte Geldanlage bietet und wie sie durch Diversifikation ihres Portfolios die individuellen Anlageziele entsprechend ihrem Anlagehorizont mit ihrem Rendite- und Risikoprofil in Einklang bringen können. Am Ende des Lehrgangs sind die Teilnehmer in der Lage, ihre Anlagestrategie gemäß ihrem Anlageziel und Risikoprofil anzupassen und können hierbei steuerliche Aspekte sowie Kosten der verschiedenen Umsetzungswege berücksichtigen.

Agenda

  • Glaubenssätze / Money Mindset
  • Makroökonomischer Überblick im Niedrigzinsumfeld
  • Anlageprodukte und Instrumente: Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Edelmetalle, Immobilien, Private Equity
  • "Verpackungen": Konto, Fonds, Zertifikate, Versicherungen
    • Herleitung der eigenen Anlagestrategie
      • Zielsetzung
      • Risikobereitschaft
      • Vermögensbilanz
      • Vermögensstruktur
      • Asset Allocation

Umsetzung

      • Selbstentscheider vs. Beratung
      • Aktiv vs. passiv
      • Nachhaltigkeit: Trend, Marketing oder Standard?
      • Risikomanagement
      • Steuerliche und rechtliche Implikationen

Zielgruppe

Der Zertifikatslehrgang richtet sich an Anleger, die:

  • ihre Vermögensstruktur verstehen und den eigenen Bedürfnissen entsprechend entwickeln möchten,
  • ihr Verständnis für die eigene Finanzplanung sowie die verschiedenen Einflussfaktoren bei der Herleitung einer Anlagestrategie und der Portfoliozusammenstellung erweitern möchten,
  • ihren Beratern die richtigen Fragen stellen und ein besseres Verständnis für Produkte, Kosten und Leistungen erhalten möchten.

Voraussetzungen

Zur Teilnahme sind keine besonderen Vorkenntnisse erforderlich.

Prüfung

Bei Interesse besteht die Möglichkeit, die im Lehrgang erworbenen Kenntnisse mit einer Prüfung zu dokumentieren.

Ihre Referenten

Lisa Hassenzahl

Lisa Hassenzahl ist Geschäftsführerin der YPOS Finanzplanung GmbH und erarbeitet Anlagestrategien und Konzepte zur Gesamtvermögensstrukturierung für Privatpersonen, Unternehmerfamilien sowie kleine

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