Zertifikatslehrgang

Finanzplanung und Kapitalanlage für private Anleger*innen

Aktien sind als Anlageklasse in der heutigen Portfolioallokation unverzichtbar, um den Aufbau oder den Erhalt von Vermögen zu ermöglichen. Allerdings setzt dieses aktive Investieren ein gewisses Maß an Wissen voraus, um zu einem langfristigen Erfolg zu führen. Der dreitägige Zertifikatslehrgang richtet sich an Privatpersonen, die ihr Vermögen in Zeiten der Niedrigzinspolitik selbstbestimmt langfristig erhalten, vergrößern und absichern möchten.

Nach einem Überblick über makroökonomische Grundlagen und das aktuelle Finanzmarktumfeld erhalten die Teilnehmenden eine Einführung in den Kapitalmarkt, das Zusammenspiel der verschiedenen Akteure und die unterschiedlichen Anlageklassen. Auf dieser Basis lernen die Teilnehmenden, ein tief gehendes Verständnis ihrer eigenen Vermögensstruktur zu entwickeln – ein Aspekt, der für die Entwicklung einer Anlagestrategie eine zentrale Rolle spielt. Die Teilnehmenden werden angeleitet, ihre eigene Anlagestrategie unter Berücksichtigung aller Einflussfaktoren zu erarbeiten und die für sie passende Verteilung auf verschiedene Anlageklassen (sog. Asset Allocation) festzulegen. Es werden diverse Analyse- und Planungs-Tools vorgestellt, mit denen die Teilnehmenden ihre Erkenntnisse in praktischen Übungen umsetzen können. Zudem wird beleuchtet, welche Dimensionen des Themas Nachhaltigkeit bei der Geldanlage relevant sind und welche steuerlichen und rechtlichen Implikationen zu berücksichtigen sind.

Präsenz oder Live Stream – Sie haben die Wahl 

Dieser Lehrgang wird hoffentlich wieder als Präsenzveranstaltung in unseren Räumen in Eschborn stattfinden können. In jedem Fall wird er live übertragen. Somit haben Sie die Wahl, ob Sie bei uns in Eschborn teilnehmen möchten oder aber am Ort Ihrer Wahl (mit guter Internetverbindung). Zum Übertragen der Veranstaltung nutzen wir Microsoft Teams, das Sie ohne Installation in Ihrem Browser nutzen können. Fragen während der Veranstaltung können hierbei sowohl schriftlich über die Chatfunktion als auch mündlich über Mikrofon gestellt werden. Die Präsentation wird Ihnen zusätzlich als PDF zur Verfügung gestellt. Wählen Sie bei der Buchung einfach den gewünschten Ort (Eschborn oder Live Stream) aus.

Ziele

Die Teilnehmenden lernen die wichtigsten Faktoren, die die individuelle, selbstbestimmte Finanzplanung beeinflussen, kennen. Sie gewinnen ein Verständnis der Möglichkeiten, die ihnen eine kapitalmarktbasierte Geldanlage bietet, und lernen, wie sie durch Diversifikation ihres Portfolios individuelle Anlageziele entsprechend ihrem Anlagehorizont mit ihrem Rendite- und Risikoprofil in Einklang bringen können. Am Ende des Lehrgangs sind die Teilnehmenden in der Lage, ihre Anlagestrategie gemäß ihrem Anlageziel und Risikoprofil anzupassen und können hierbei steuerliche Aspekte sowie Kosten der verschiedenen Umsetzungswege berücksichtigen.

Agenda

  • Glaubenssätze / Money Mindset
  • Makroökonomischer Überblick im Niedrigzinsumfeld
  • Anlageprodukte und Instrumente: Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Edelmetalle, Immobilien, Private Equity
  • "Verpackungen": Konto, Fonds, Zertifikate, Versicherungen
    • Herleitung der eigenen Anlagestrategie
      • Zielsetzung
      • Risikobereitschaft
      • Vermögensbilanz
      • Vermögensstruktur
      • Asset Allocation

Umsetzung

      • Selbstentscheider vs. Beratung
      • Aktiv vs. passiv
      • Nachhaltigkeit: Trend, Marketing oder Standard?
      • Risikomanagement
      • Steuerliche und rechtliche Implikationen

Zielgruppe

Der Zertifikatslehrgang richtet sich an Anleger*innen, die:

  • ihre Vermögensstruktur verstehen und den eigenen Bedürfnissen entsprechend entwickeln möchten.
  • ihr Verständnis für die eigene Finanzplanung sowie die verschiedenen Einflussfaktoren bei der Herleitung einer Anlagestrategie und der Portfoliozusammenstellung erweitern möchten.
  • ihren Berater*innen die richtigen Fragen stellen und ein besseres Verständnis für Produkte, Kosten und Leistungen erhalten möchten.

Voraussetzungen

Zur Teilnahme sind keine besonderen Vorkenntnisse erforderlich.

Prüfung

Bei Interesse besteht die Möglichkeit, die im Lehrgang erworbenen Kenntnisse mit einer Zertifikatsprüfung zu dokumentieren.

Ihre Referenten

Lisa Hassenzahl

Lisa Hassenzahl ist Geschäftsführerin der YPOS Finanzplanung GmbH und erarbeitet Anlagestrategien und Konzepte zur Gesamtvermögensstrukturierung für Privatpersonen, Unternehmerfamilien sowie kleine

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